Haben Sie bereits eine Hypothek aufgenommen? Zweifeln Sie, ob die Konditionen Ihrer Hypothek fair und die aktuell besten sind?
Die Konditionen der Banken ändern sich je nach Wirtschaftslage und Zinssatz schnell. In bestimmten Jahren boten die Banken aufgrund der Marktveränderungen deutlich höhere Zinssätze an, als sie derzeit auf dem Markt erhältlich sind.
Wenn Sie zwischen 2014 und 2019 eine Hypothek abgeschlossen haben, ist es sehr wahrscheinlich, dass wir Ihre Hypothekenkonditionen verbessern und die Zinsen deutlich senken können.
Wir helfen Ihnen kostenlos bei der Überarbeitung Ihrer bestehenden Hypothek. Wenn es verbessert werden kann, werden wir Sie darüber informieren, damit Sie sich auf unser Wissen verlassen können, um Ihren Fall zu bearbeiten und Ihnen ein besseres Hypothekenangebot mit erheblichen Einsparungen zu verschaffen!
Warum passiert das?
Niemand kann Zinsänderungen vollständig vorhersagen –Zinssätze ändern sich mit der Zeit und sind sehr schwer vorherzusagen. Haben Sie einen Festpreis gewählt, der Ihnen jetzt zu hoch erscheint? Ist Ihre variabel verzinste Hypothek die beste Option für Sie?
Kommerzielle Kampagnen der Bank –Wie jedes Unternehmen haben auch Banken ihre Kampagnen, also nutzen wir sie! Wenn Ihr Profil für die Bank interessant ist, erhalten Sie ein besseres Angebot als bei Ihrer Unterschrift.
Neue Hypothekenverordnung – Durch diese im Mai 2018 in Kraft getretene Neuregelung ist der Bankenwechsel einfacher denn je und die Kosten für diesen Prozess wurden reguliert und minimiert.
Anfängliche Hypothekarzinsen – je höher sie sind, desto mehr können wir Ihnen sparen!
Restlaufzeit der Hypothek – je länger die Laufzeit bleibt, desto höher sind die Einsparungen.
Ihre speziellen Finanzen und Ihr Alter – Banken bieten je nach Risikoprofil, das sie in Ihrem Fall sehen, bessere Angebote.
Wie beginnen wir mit der Überarbeitung meiner Hypothek?
Kontaktieren Sie uns und teilen Sie uns Ihre aktuelle Hypothek und die Bedingungen mit. Sie können dies über das untenstehende Formular tun. Wenn Sie sich über die Bedingungen Ihrer aktuellen Hypothek nicht sicher sind, machen Sie sich keine Sorgen, wir rufen Sie an, um damit anzufangen.
Wenn wir Möglichkeiten zur Verbesserung Ihrer Hypothek finden, senden wir Ihnen ein detailliertes Angebot. In diesem Vorschlag werden die erwarteten Einsparungen, die zu deckenden Kosten und Gebühren sowie Ihre endgültigen Nettoeinsparungen erläutert.
Sobald wir Ihr OK zum Starten haben, werden wir mit Ihnen zusammenarbeiten, um Ihre Finanzen zu dokumentieren und Ihren Fall mehreren Banken vorzulegen, um sicherzustellen, dass wir die bestmöglichen Konditionen für Sie erhalten.
Wenn einer der Vorschläge für Sie von Interesse ist, begleiten wir Sie bis zum Abschluss des Bankwechsels und der Klärung Ihres Papierkrams!
Genießen Sie Ihre Ersparnisse!
Kontaktieren Sie uns, um mehr darüber zu erfahren, oder hinterlassen Sie uns einige Informationen zu Ihrer aktuellen Hypothek, damit wir Ihr Sparpotenzial simulieren können.
Hier einige Beispiele dafür, wie viel Sie bei Ihrer Hypothek sparen können:
Beispiel A – Wechsel der Bank zur Verbesserung einer Festzinshypothek.
Herr A. kam zu uns, da er vor ca. 3 Jahren eine Hypothek abgeschlossen hatte und 120.000 EUR zu einem festen Zinssatz von 2,95 % über 25 Jahre erhielt. Dieses Interesse war damals üblich, aber jetzt kann es verbessert werden.
Nachdem wir ihren Fall studiert hatten, machten wir ihm einen Vorschlag, in dem wir seine Finanzen untersuchten, seinen Antrag vorbereiteten und uns bei verschiedenen Banken mit dem Ziel bewarben, seine Hypothek zu verbessern. Wir haben es geschafft, ihm eine neue Hypothek mit einem festen Zinssatz von 2 % zu besorgen. Nachfolgend sind die Ergebnisse und Einsparungen aufgeführt:
Beispiel B – Wechsel der Bank, um von einer variabel verzinsten Hypothek auf eine Festzinshypothek umzusteigen
Frau B kam zu uns, weil sie vor ca. 3 Jahren eine Hypothek mit variabler Verzinsung abgeschlossen hatte und über 25 Jahre 120.000 € erhalten hatte. Ihr Zinssatz ist auf den EURIBOR bezogen, zuzüglich einer Spanne von 2 % (EURIBOR + 2 %).
Nachdem wir ihren Fall studiert hatten, erstellten wir einen Vorschlag für sie, in dem wir ihre Finanzen untersuchten, ihren Antrag vorbereiteten und uns bei verschiedenen Banken mit dem Ziel bewarben, ihre Hypothek zu verbessern. Wir haben es geschafft, ihr einen Hypothekenvertrag mit einem festen Zinssatz von 1,75 % zu verschaffen und unten sind die Ergebnisse.
In diesem Fall sind es nicht nur die Ersparnisse, sondern auch der Wechsel zu einer Festzinshypothek, die ihr die Gewissheit geben, dass sich ihre Tilgung auch in Zukunft nicht ändern wird.
Wir werden uns so schnell wie möglich mit Ihnen in Verbindung setzen!
Empresa ha recibido subvención ECOVUL/2023/877/46
© 2020 Hipoteken – Powered by Bibiai
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This is what the Mr. A initially signed for:
| Capital | € 120,000 | |
| Interests | € 49,781 | |
| € 169,781 |
This what Mr. A has left now after 3 years of mortgage:
| Paid | Remaining | Total | ||
| Capital | € 9,890 | € 110,110 | € 120,000 | |
| Interest | € 9,918 | € 39,864 | € 49,781 | |
| € 19,808 | € 149,974 | € 169,781 |
This is what Mr. A will finish up paying if we change mortgage now after 3 years of signing his mortgage.
| Paid | Remaining | Total | ||
| Capital | € 9,890 | € 110,110 | € 120,000 | |
| Interest | € 9,918 | € 26,085 | € 36,003 | |
| € 19,808 | € 136,195 | € 156,003 |
So Mr. A’s savings in interests due to the change of bank is of over 13.000€.
The costs of a change of bank including possible bank fees, valuation, our fees as broker and all was under 3.000€ all included, so Mr.A’s final savings were over 10.000€
(The below scenario considers EURIBOR on 0%)
This is what the Ms.B initially signed for:
| Capital | € 120,000 | |
| Interests | € 32,588 | |
| € 152,588 |
This what Ms.B has left now after 3 years of mortgage:
| Paid | Remaining | Total | ||
| Capital | € 11,114 | € 108,886 | € 120,000 | |
| Interest | € 6,688 | € 25,899 | € 32,588 | |
| € 17,802 | € 134,786 | € 152,588 |
This is what Ms.B will finish up paying if we change mortgage now after 3 years of signing his mortgage.
| Paid | Remaining | Total | ||
| Capital | € 11,114 | € 108,886 | € 120,000 | |
| Interest | € 6,688 | € 22,401 | € 29,089 | |
| € 17,802 | € 131,287 | € 149,089 |
So in a scenario where EURIBOR is set at 0%, Ms.B not only saving over 3.000€ in future interest, but also fixing the interest rate for the rest of the mortgage term, avoiding any risks of EURIBOR increasing and her financial costs going up. Yes, short term in case EURIBOR went lower than 0% for a long time, she could have saved more on interest, but with such a long mortgage term, fixing the interest can be a good bet to avoid any future increases in monthly repayments.
